รู้จัก Forex Leverage สำหรับ เทรดเดอร์มือใหม่
Leverage เป็นเหมือนบริการเพิ่มเติมให้เทรดเดอร์ ของโบรคเกอร์แต่ละราย เพื่อให้ลูกค้าเปิดรายการซื้อขาย Forex ทองคำ น้ำมันดิบ และ CFD อื่นๆ ที่มีขนาดมูลค่าใหญ่ขึ้น ด้วยเงินลงทุนที่คุณมีอยู่ในพอร์ต
บางทีเรามัก เรียก เลอเวอรเรจ เป็นเครื่องมือทางการเงินตัวหนึ่ง
เป็นทั้งตัวช่วย และตัวฉุด ช่วยให้ทำกำไรมากขึ้น แม้มีเงินไม่มาก ในตอนที่คุณเทรดแล้วถูกทาง
และ เป็นตัวฉุดให้เงินในพอร์ตหมดลงเร็วขึ้นเช่นกัน ในตอนที่คุณเทรดแล้วผิดทาง
Margin กับ เลอเวอรเรจ
Margin คือ การวางมัดจำ วางหลักประกัน มาร์จิน
สมัยก่อน การตกลงซื้อขายสินค้าล่วงหน้า มีกำหนดระยเวลา พอถึงเวลาส่งมอบสินค้า และ ต้องจ่ายค่าสินค้า ก็มีการไม่จ่ายเงินตามสัญญา
จึงต้องมีการทำข้อตกลง เพื่อป้องกันการเบี้ยว ไม่จ่ายเงินตามข้อตกลง ด้วยวางมัดจำ ไว้บางส่วน ไว้กับคนกลาง หรือ โบรคเกอร์
ถ้าฝ่ายหนึ่งฝ่ายใดไม่ทำตามข้อตกลง การให้ยึดเงินวางมัดจำไว้
จะเห็นว่า การซื้อขายสินค้าล่วงหน้า ไม่ต้องวางเงินไว้ทั้งหมด เพราะ ยังไม่มีการส่งมอบสินค้ากันจริงๆ
แต่ต้องมีการป้องกัน การทำผิดสัญญา จึงต้องมี การวางมัดจำ
ระหว่างที่ยังไม่ถึงกำหนดส่งมอบ ผู้ถือสัญญาก็อาจมีการเอาสัญญาซื้อขาย ไปขายต่อ
ทำกำไรเป็นทอดๆ โดยแต่ละครั้งคนที่เป็นเจ้าของสัญญาล่าสุดต้องมีการวางมัดจำ
คนที่ขายได้เงินมัดจำคืน และ อาจได้กำไร หรือ ขาดทุนจากส่วนต่างของมูลค่าการซื้อขาย ณ ขณะนั้น
ใช้เลอเวอรเรจ 100 เท่า เวลากำไร ๆ 100 เท่า เวลาขาดทุน ๆ 100 เท่าของเงินที่วางมัดจำ
ข้อดีของ Leverage ในการเทรด Forex CFD คือ
ไม่ใช่เงินกู้ เพราะ การใช้ Leverage นั้น คุณไม่ต้องเสียดอกเบี้ย !!
เลอเวอรเรจ เป็นอัตราส่วน อัตราทด หรือ บางคนเรียกว่า Gearing นำมาใช้คำนวนเงินในการวางมัดจำในการเทรดแต่ละ Order เช่น
เลอเวอรเรจ 1:100 คือ ทุกๆ 1$ ในพอร์ต สามารถนำมาเทรด Order ขนาด 100 $ ได้ โดยวางมัดจำ (Margin) 1$ ทุกๆการเทรด Order ขนาด 100 $
เมื่อปิดรายการซื้อขาย เงินวางมัดจำก็จะถูกคืนให้คุณ ในกรณีที่เงินในพอร์ตมีมากกว่าเงินที่คุณวางมัดจำไว้ โดยไม่มีดอกเบี้ย
มาดูตัวอย่างกัน การคำนวน Margin กันครับ
กรณี คุณคิดว่า เงิน EUR กำลังจะแข็งค่าขึ้น ในขณะที่ USD กำลังจะอ่อนค่าลง
คุณตัดสินใจ เทรด EURUSD เปิด Buy EURUSD จำนวน 1 Lot ที่ราคา 1.08267
1 Lot = ขนาดสัญญา (Contact Size) 100,000 หน่วย
มูลค่าคำสั่งซื้อ EURUSD = ราคา x ขนาดสัญญา x Lot Size
1.02867 x 100,000 x 1 Lot
= 102,867 USD เป็นมูลค่าจริงที่ต้องวางเงินที่จะซื้อ EURUSD 1 Lot ถ้าไม่มี Leverage
เทรด แบบ มี เลอเวอรเรจ
ใช้ Leverage 1:100 เงินที่ใช้วาง Margin = 102,867 / 100 = 1,028.67 USD
ใช้ Leverage 1:200 เงินที่ใช้วาง Margin = 102,867 / 200 = 514.33 USD
ใช้ Leverage 1:1000 เงินที่ใช้วาง Margin = 102,867 / 1,000 = 102.86 USD
ใช้ Leverage 1:2000 เงินที่ใช้วาง Margin = 102,867 / 2,000 = 51.43 USD
จะเห็นว่า ใช้ Leverage มากขึ้น ก็วางเงินมัดจำน้อยลง ทำให้เปิดรายการซื้อขายได้มากขึ้นก็จริง แต่มูลค่าการซื้อขายรวมของทุก Order ก็เพิ่มมากขึ้น มีความเสี่ยงมากขึ้น
ข้อควรระวังในการใช้ เลอเวอรเรจ
วางเงินมัดจำน้อย ในขณะ มูลค่าการซื้อขายจริงสูง เทรดเดอร์หลายท่านใช้ Leverage สูง เปิด Order มาก OverTrade ราคาเหวี่ยงเล็กน้อย ก็มีโอกาสที่พอร์ตระเบิด ก็เร็วขึ้น เพราะ เงินในพอร์ตที่มีไม่เพียงพอ สำหรับความผันผวน ก็พอร์ตแตกได้ง่ายๆ
ตลาดมีความผันผวนสูง Leverage จะถูกปรับอัตโนมัติ
หลายท่านไม่รู้ว่า การที่เลือกใช้อัตราทดสูง มากๆ เช่น 1:1000 1:2000 1:unlimitted โบรคเกอร์ไม่ได้ให้คุณใช้ตลอด !!
ในช่วงเวลาที่ตลาดมีความผันผวนสูง เช่น ช่วงมีข่างแรงๆ Leverage สำหรับการเปิดรายการซื้อขาย...ในช่วงนั้น จะถูกปรับลงมีที่ 1:200 หรือ 1:300 เพื่อลดความเสี่ยง ลดความเสี่ยหายที่จะเกิดขึ้นกับตัวเทรดเดอร์เอง โดยจะมีการแจ้งก่อนปรับ Leverage ก่อนถึงเวลาไม่มาก ผ่านทาง Mailbox MT4 หรือ MT5 ไม่ค่อยมีใครดู ผมเองก็ไม่ได้ดู แต่เราต้องรู้
( ที่ MT4 หรือ MT5 เลือก Settings > Mailbox) ดูการแจ้งเตือนการเปลี่ยนแปลงค่า Leverage
บางโบรคเกอร์ที่ทันสมัยหน่อยก็จะแจ้งผ่าน Trading Moblie App เตือนขึ้นบนจอ แบบ Notification
เลือกใช้ เลอเวอรเรจ ยังไงให้ เหมาะสม
สำหรับการเทรดในระยะยาว ควรเลือกใช้ ให้เหมาะกับเทรดเดอร์แต่ละคน โดยส่วนตัวแล้วผมแนะนำให้เลือกต่ำๆไว้ก่อน เพื่อควบคุมการออก Order
เทคนิคการควบคุมการเทรด ด้วย Leverage ต่ำ
ใช้ Leverage ต่ำ จะบังคับให้เราวางมัดจำมาก ก็จะเหมือนว่า ถูก Lock การเปิดรายการซื้อขายของคุณโดยปริยาย ทำให้คุณไม่ OverTrade เปิดรายการซื้อขาย Lot ใหญ่มากเกินพอร์ตจะรับไหว
1:200 เป็น Leverage ที่เหมาะสม เพราะ จะฝึกให้คุณเข้าใจการวางมัดจำ และเคยชิน ในทุกภาวะตลาด ไม่ว่าจะช่วงตลาดมีความผันผวนสูง โบรคเกอร์จะปรับ Leverage ลง ก็ไม่เป็นไร เพราะ เราใช้ อยู่แล้ว
สำหรับเทรดเดอร์ ที่มีความเข้าใจ และมีความชำนาญแล้ว ก็สามารถเลือกให้เหมาะสมกับตัวเองได้เลย ทั้งนี้ ผมยังอยากให้คำนึงถึงความเสี่ยงเป็นหลักด้วยนะครับ
เรื่อง Leverage เป็นพื้นฐานสำคัญในการเทรดระยะยาว ควรใช้มันอย่างเข้าใจ และ เหมาะสมกับตัวเอง
ผมหวังว่า บทความนี้จะเป็นประโยชน์กับคุณไม่มากก็น้อย
